2022年1月のちくわの資産運用実績をまとめましたので報告します。
総資産と推移
総資産：3,592万円
守る資産 生活を守る為の資産。増減せず、必要な時にすぐ使え流動性が最も高い。現金やポイント、保険 等。
増える資産 自動で資産価値が増える資産。短期では増減しても中長期では増加トレンドを見込める。積立投資をすれば更にその効果は加速できる。S&P500や全世界株式の投資信託、ビットコイン 等。
稼ぐ資産 自動で現金を稼ぐ資産。自分自身の価値より、定期的に現金を稼いでCFを発生させる資産。高配当目的の株やETF、自動売買でCFが発生するトラリピやトライオートETF 等。
| 資産額 | 割合 | |
| 守る資産 | 209万円 | 5.8％ |
| 増える資産 | 475万円 | 13.2％ |
| 稼ぐ資産 | 2,908万円81.0 | ％ |
| 合計 | 3,592万円 |
ちくわは稼ぐ資産：増える資産：守る資産を7:2:1を目指してます
セミリタイアを目指す為、キャッシュを生み出す稼ぐ資産、育ててます。
資産推移（-39万円）
今月は39万円の減少😢！年明けの株価下落の影響が大きかったですね💦
総資産内訳詳細
今月は守る資産、増える資産が軒並み減少しました。。。
守る資産：209万円
- 守る資産は全体の5.8％
- 日本円、米ドル、ポイント（主に楽天ポイント）で構成
- 毎月8万円をドル転。資産分散の為というより、米国ETFを買うための準備。
- プライベートで大きな出費もあり、現金が約70万円減少と一気に減りました💦
増える資産：475万円
- 増える資産は全体の13.2%
- 確定拠出年金（外国株インデックス）、夫婦の積立NISA（S&P500、8資産均等）、夫婦の総合口座の投資信託（オールカントリー、全米）、ビットコインで構成
- 確定拠出年金、積立NISA含む楽天クレカ払い投資信託はそれぞれ最大値で積立設定
- ビットコインもCoinCheckで毎月5万円積立投資
- 今月は日米ともに株価下落し、その分資産も約40万円減少
稼ぐ資産：2,908万円
- 稼ぐ資産は全体の77.3%
- 約30の日本個別株、米国ETF、トラリピ、トライオートETFで構成
- 高配当株はコロナショック相場で購入してから放置。次の暴落を待ちたいところ
- 上記とは別で自社株会に毎月5万円投資しており、会社から8％の補助を含めて、半年に1回200株（約50万円）が日本高配当株に追加される
- 今月は稼ぐ資産のみ増加。約70万円増加と好調。
資産所得
総資産所得（＋49.2万円）
今月は約50万円の資産所得🎵会社員の平均給与をゆうに超えてるｗ
安定性が高く根雪として高配当株投資をして、その種銭を大きくするためにしばらくはトラリピ中心で資産拡大を目指します。
2020年からの平均は41.2万円/月になります。
トラリピの利確損益（＋43.8万円）
確定損益 毎月の確定損益の累計金額
総合損益 確定損益にその月末時点での評価損益を足した金額。6月以前は月末時点の評価損益を残していなかったので、この情報は7月以降から
月利 その月の確定損益を前月の預託証拠金で割った数字
累計確定損益992万円と、1,000万円迄あとちょっと！
今月のトラリピは43.8万円の利確で、月利で2.04%でした。
先月、累計総合損益が1,000万円突破しましたが、累計確定損益でも1,000万円を突破目前です！
2年間で1,000万円も資産所得がもらえるなんてトラリピやっててよかったーｗ
ちくわ家のトラリピの設定はこちらを参考にしてください。
株・ETFからの配当金（＋2.9万円）
今月の配当金の実績は28,759円
各銘柄の取得株数と、配当額は以下になります。
| 銘柄 | 株数 | 配当金（分配金） |
| TAKARA & COMPANY | 4 | ¥94 |
| グローバルX NASDAQ100 カバード コールETF | 700 | ¥28,665 |
| 合計 | ¥28,759 |
※米国ETFは入金時の為替レートで日本円に換算
QYLDが根雪としてしっかり形作られてきましたね。配当金は今後月3万円を下回ることがない（と思っている）ので、安定した不労所得として存在してくれます。
まとめ
今月の総資産のまとめは以下になります。
◆総資産 3,592万円 （先月末 3,678万円）
- 守る資産 209万円 5.8％
- 増える資産 475万円 13.2％
- 稼ぐ資産 2,908万円 81.0％
◆資産増加額-39.2万円（月利-1.08％）
◆資産所得：46.6万円
- トラリピの利確損益：43.7万円
- 株・ETFからの配当金：2.9万円
対目標
2022年当初に中期計画を変更した影響で、2022年末の目標値も5,000万円から4,538万円に変更になりました。
単位年で見るとハードルが下がったからいけるかなーと思ってますが、1月から資産減💦
2022年末のゴールまでを比例で増えた場合を仮定した目標線と、これまでの実績を比較すると以下のグラフになります。
- 目標額4,538万円に対する達成率は、80.1％
- 今月末の予定額に対する進捗率は、97.0％
- 2022年末までに目標額に到達する為には、残り11か月で平均86.0万円/月が必要
うーむ、1月から資産減はやはり予定額を下回ってしまいましたよね、、、当然か💦
たた、稼ぐ資産は順調に伸びているのでそれぞれの目標資産額を達成して、今年新たに設定した4,538万円を無事に達成したいと思います！
ちくわの資産形成の中期目標（FIRE迄の道のり）は以下になります。
引き続き、セミリタイアに向けての軌跡を皆様にお届けしたいと思いますのでよろしくお願いします。😁✨
コメント