【月次報告】2022年9月 セミリタイアを目指すサラリーマンの資産運用結果

月次報告

2022年9月のちくわの資産運用実績をまとめましたので報告します。

 

総資産と推移

総資産:5,954万円

 

守る資産 生活を守る為の資産。増減せず、必要な時にすぐ使え流動性が最も高い。現金やポイント、保険 等。

増える資産 自動で資産価値が増える資産。短期では増減しても中長期では増加トレンドを見込める。積立投資をすれば更にその効果は加速できる。S&P500や全世界株式の投資信託、ビットコイン 等。

稼ぐ資産 自動で現金を稼ぐ資産。自分自身の価値より、定期的に現金を稼いでCFを発生させる資産。高配当目的の株やETF、自動売買でCFが発生するトラリピやトライオートETF 等。

資産額 割合
守る資産 481万円 8.1%
増える資産 622万円 10.4%
稼ぐ資産 4,851万円 81.5%
合計 5,954万円
ちくわ
ちくわ

ちくわは稼ぐ資産:増える資産:守る資産を7:2:1を目指してます

セミリタイアを目指す為、キャッシュを生み出す稼ぐ資産、育ててます。

 

資産推移(+288万円)

 

ちくわ
ちくわ

今月は288万円の資産増加!今年は半分以上の月が数百万円増でいい勢いですね🎵

 

総資産内訳詳細

 

今月もトラリピのおかげで大幅に資産が増加しました🎵

先月5000万円を突破したばかりですが、もう来月には6000万円突破できそうな勢いですね🤣

 

守る資産:481万円

  • 守る資産は全体の8.1%
  • 日本円、米ドル、ポイント(主に楽天ポイント)で構成
  • 毎月20万円をドル転。資産分散の為というより、米国ETFを買うための準備。
  • 今月はトラリピから現金用に100万円出金したこともあり、現金比率が増えました。

 

増える資産:622万円

  • 増える資産は全体の10.4%
  • 確定拠出年金(外国株インデックス)、夫婦の積立NISA(S&P500、8資産均等)、夫婦の総合口座の投資信託(オールカントリー、全米)、ビットコイン、STEPN関連の暗号資産で構成
  • 確定拠出年金、積立NISA含む楽天クレカ払い投資信託はそれぞれ最大値で積立設定
  • ビットコインもCoinCheckで毎月5万円積立投資
  • 今月は世界的な株価下落で、増える資産は軒並み減少してます。積立資金加えても先月より低いんですよね~。株や投資信託だけしてた人は苦しい月でしたね💦

 

稼ぐ資産:4,851万円

  • 稼ぐ資産は全体の81.5%
  • 約30の日本個別株、米国ETF、トラリピで構成
  • 高配当株はコロナショック相場で購入してから放置。次の暴落を待ちたいところ
  • 上記とは別で自社株会に毎月5万円投資しており、会社から8%の補助を含めて、半年に1回200株(約50万円)が日本高配当株に追加される
  • 先月に引き続きドル円ロマン砲+オージー・キウイの買いトラップ発動で、370万円ほどのトラリピ収益があり、大幅に資産増加しました♪

 

資産所得

総資産所得(+373万円)

 

ちくわ
ちくわ

3年間の平均資産所得が100万円に迫ってきました!

 

2020年からの平均は96.3万円/月になります。

 

トラリピの利確損益(+369万円)

 

確定損益 毎月の確定損益の累計金額

総合損益 確定損益にその月末時点での評価損益を足した金額。6月以前は月末時点の評価損益を残していなかったので、この情報は7月以降から

月利 その月の確定損益を前月の預託証拠金で割った数字

ちくわ
ちくわ

累計の実現損益が3,000万円を突破!ドル円の勢いが止まらないw

 

ちくわ家のトラリピの設定はこちらを参考にしてください。

【目標年利30%】セミリタイアを目指すトラリピ設定_コンシェルジュ相談済み
年利30%を目指すトラリピ設定!(*´▽`*)預託証拠金2,000万円で年率30%→600万円/年。コンシェルジュとも相談済み。AUD/NZDにダイヤモンド戦略強化版 1,200万円、CAD/JPY+NZU/USDで2通貨ペアによる変則ハーフ&ハーフ戦略 800万円

 

株・ETFからの配当金(+4.1万円)

 

今月の配当金の実績は41,539円

各銘柄の取得株数と、配当額は以下になります。

※米国ETFは入金時の為替レートで日本円に換算

 

トラリピほどの爆発力はないですが、高配当株は確実に何もしなくてもじわじわと増えていくのが嬉しいですね🎵

 

 

まとめ

今月の総資産のまとめは以下になります。

◆総資産 5,954万円 (先月末 5,665万円)

  • 守る資産 481万円 8.1%
  • 増える資産 622万円 10.4%
  • 稼ぐ資産 4,851万円 81.5%

◆資産増加額+288万円(月利5.09%)

◆資産所得:373万円 

  • トラリピの利確損益:369万円
  • 株・ETFからの配当金:4万円

 

対目標

 

  • 目標額4,538万円に対する達成率は、131.2%
  • 今月末の予定額に対する進捗率は、137.7%
  • 2022年末までの目標額を7か月前倒しで達成!!
  • 準富裕層(総資産5,000万円以上)を達成!!

 

年初から既に2,500万円も資産が増加していて、今年の資産増加率は70%近くw

2022年は本当に円安トレンドに助けられています♪あと3か月で+500万円増加させて年間資産増加3,000万円を目指しますぞ!🤣

 

 

ちくわの資産形成の中期目標(FIRE迄の道のり)は以下になります。

FIREを目指すサラリーマンの2021年の資産運用結果
2021年も終わりましたので、2021年1月からの資産運用結果をまとめました。 今回の記事の概要は 今回の記事の対象者 ・FIREを目指す他の人の状況が気になる人 ・FIRE迄の資産形成のグラウンドデザインが気になる人 今...

 

引き続き、セミリタイアに向けての軌跡を皆様にお届けしたいと思いますのでよろしくお願いします。😁✨

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