2021年11月のちくわの資産運用実績をまとめましたので報告します。
総資産と推移
総資産：3,558万円
守る資産 生活を守る為の資産。増減せず、必要な時にすぐ使え流動性が最も高い。現金やポイント、保険 等。
増える資産 自動で資産価値が増える資産。短期では増減しても中長期では増加トレンドを見込める。積立投資をすれば更にその効果は加速できる。S&P500や全世界株式の投資信託、ビットコイン 等。
稼ぐ資産 自動で現金を稼ぐ資産。自分自身の価値より、定期的に現金を稼いでCFを発生させる資産。高配当目的の株やETF、自動売買でCFが発生するトラリピやトライオートETF 等。
| 資産額 | 割合 | |
| 守る資産 | 224万円 | 6.3％ |
| 増える資産 | 555万円 | 15.6％ |
| 稼ぐ資産 | 2,779万円 | 78.1％ |
| 合計 | 3,558万円 |
ちくわは稼ぐ資産：増える資産：守る資産を7:2:1を目指してます
セミリタイアを目指す為、キャッシュを生み出す稼ぐ資産、育ててます。
資産推移（＋22万円）
今月は22万円の増加！月末のオミクロンショックの影響で微々たる増加でした💦
オミクロン株の影響は想定外でしたが、資産自体は増えているのでまあ良しとしましょう。
総資産内訳詳細
今月は大きな増減はありませんでしたが、トライオートETFを撤退して、米国ETF QYLDに資産変更を行いました。その結果、米国ETFが330万円になりました。
守る資産：224万円
- 守る資産は全体の6.3％
- 日本円、米ドル、ポイント（主に楽天ポイント）で構成
- 毎月8万円をドル転。資産分散の為というより、米国ETFを買うための準備。
- 今月は旅行や結婚祝いなどの出費が増えて、現金比率が下がる
増える資産：555万円
- 増える資産は全体の15.6%
- 確定拠出年金（外国株インデックス）、夫婦の積立NISA（S&P500、8資産均等）、夫婦の総合口座の投資信託（オールカントリー、全米）、ビットコインで構成
- 確定拠出年金、積立NISA含む楽天クレカ払い投資信託はそれぞれ最大値で積立設定
- ビットコインもCoinCheckで毎月5万円積立投資
- 今月はビットコインが下落して資産減
稼ぐ資産：2,779万円
- 稼ぐ資産は全体の78.1%
- 約30の日本個別株、米国ETF、トラリピ、トライオートETFで構成
- 高配当株はコロナショック相場で購入してから放置。次の暴落を待ちたいところ
- 上記とは別で自社株会に毎月5万円投資しており、会社から8％の補助を含めて、半年に1回200株（約50万円）が日本高配当株に追加される
- 今月は1％以下で推移。
資産所得
総資産所得（＋22.3万円）
安定的に40～60の間を行き来してくれるくらいまで安定した仕組みを構築したい
今月からトライオートETFを撤退したので、配当金とトラリピの2種類の資産所得で運営していきます。
安定性が高く根雪として高配当株投資をして、その種銭を大きくするためにしばらくはトラリピ中心で資産拡大を目指します。
2020年からの平均は40.7万円/月になります。
トラリピの利確損益（＋21.7万円）
確定損益 毎月の確定損益の累計金額
総合損益 確定損益にその月末時点での評価損益を足した金額。6月以前は月末時点の評価損益を残していなかったので、この情報は7月以降から
月利 その月の確定損益を前月の預託証拠金で割った数字
累計損益が900万円を突破！
今月のトラリピは21.7万円の利確で、月利で1.04%でした。
今月は途中までいい感じでオージー・キウイもCAD/JPYもUSD/JPYも推移していたのに、まさかのオミクロンショックで一気にリスクオフ相場に💦
USD/JPYとCAD/JPYがなかなか厳しい状況に陥りましたが、オミクロン株はそこまで致死率や重篤になる可能性が低い、と信じてしばらく様子を見守ります。
ちくわ家のトラリピの設定はこちらを参考にしてください。
株・ETFからの配当金（＋0.6万円）
今月の配当金の実績は6,158円
各銘柄の取得株数と、配当額は以下になります。
| 銘柄 | 株数 | 配当金（分配金） |
| ニホンフラッシュ | 6 | 78円 |
| QYLD | 630 | 6,080円 |
| 合計 | 6,158円 |
※米国ETFは入金時の為替レートで日本円に換算
今月の途中でQYLDを100万円分追加投資して、630株になりましたが、今月の分配金には反映されていないので、来月から1万5千円くらいが毎月入る予定です🎵
やはり本当に何もしなくてよい配当金は安心感が半端ないですｗ
まとめ
今月の総資産のまとめは以下になります。
◆総資産 3,558万円 （先月末 3,536万円）
- 守る資産 224万円 6.3％
- 増える資産 555万円 15.6％
- 稼ぐ資産 2,779万円 78.1％
◆資産増加額＋21.9万円（月利0.62％）
◆資産所得：22.3万円
- トラリピの利確損益：21.7万円
- 株・ETFからの配当金：0.6万円
対目標
2022年末までに5,000万円という目標値から、資産運用を開始した2019年末時点での資産から比例で増えた場合を仮定した目標線と、これまでの実績を比較すると以下のグラフになります。
- 目標額5,000万円に対する達成率は、71.2％
- 今月末の予定額に対する進捗率は、90.2％
- 2022年末までに目標額に到達する為には、残り13か月で平均110.9万円/月が必要
く～厳しい💦
今年目標の4,000万円まであと460万円足りない😅
ドル円が121円になってくれると一気にその目標に到達できそうだったんですが、おのれオミクロン株め！
まあ、そうは言ってもないものはないので、淡々と資産拡大していきたいと思います。
引き続き、セミリタイアに向けての軌跡を皆様にお届けしたいと思いますのでよろしくお願いします。😁✨
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