2021年7月のちくわの資産運用実績をまとめましたので報告します。
総資産
内訳割合
ポートフォリオ
守る資産 生活を守る為の資産。増減せず、必要な時にすぐ使え流動性が最も高い。現金やポイント、保険 等。
増える資産 自動で資産価値が増える資産。短期では増減しても中長期では増加トレンドを見込める。積立投資をすれば更にその効果は加速できる。S&P500や全世界株式の投資信託、ビットコイン 等。
稼ぐ資産 自動で現金を稼ぐ資産。自分自身の価値より、定期的に現金を稼いでCFを発生させる資産。高配当目的の株やETF、自動売買でCFが発生するトラリピやトライオートETF 等。
ざっくりと今月のポートフォリオは
- 守る資産 366万円 10.8％
- 増える資産 418万円 12.4％
- 稼ぐ資産 2,597万円 76.8％
- 総額 3,376万円
引き続き、稼ぐ資産が8割で、残り1割ずつを守る資産と増える資産で分散している形になります。
今月はボーナス月という事もあって、守る資産が300万円を超えましたね。我が家は最低生活防衛資金を300万円と定めているので、安心します。
総資産内訳詳細
詳細を見ていくと、今月は先月から133.8万円増加（+4.13％増）の3,376万円です！
資産所得は28.7万円となりました。
今月は100万オーバーの増加！嬉しいｗ
持株会で溜まっていた株を200株（約50万円）を証券口座に移して計上させたのと、ビットコインの価格上昇が大きいですね。
- 増える資産：ビットコインが＋22万円
- これまで下がり基調だったビットコインが久しぶりに増加に変調。長期保有目的なのでまだ1年くらい２～３００万円台でもよかったのですが、そうは言ってもやはり上がると嬉しいですねｗ
- 稼ぐ資産：日本高配当株が＋53万円
- 持株会に毎年100万近く積み立てをしていて、半年に一回50万円くらいを証券口座に動かすのですが、それが7月にきて一気に日本高配当株が増えました。ちょっとしたボーナス気分です🎵
資産推移
今月の結果を踏まえて、増加額の平均は68.6万円で平均月利も2.65％となりました。
今月は平均の約2倍の資産増加！久しぶりの100万円オーバーは気持ちいいですね🎵
ここからは各資産についてお話しします。
守る資産
- 守る資産は全体の10.8％で、総額は366万円
- 日本円、米ドル、ポイント（主に楽天ポイント）で構成
- 毎月8万円をドル転。資産分散の為というより、米国ETFを買うための準備。
- 臨時収入により現金が41万円増加。
増える資産
- 増える資産は全体の12.4%で、総額は418万円
- 確定拠出年金（外国株インデックス）、夫婦の積立NISA（S&P500、8資産均等）、夫婦の総合口座の投資信託（オールカントリー、全米）、ビットコインで構成
- 確定拠出年金、積立NISA含む楽天クレカ払い投資信託はそれぞれ最大値で積立設定
- ビットコインもCoinCheckで毎月5万円積立投資
- ビットコイン価格の上昇によって23万円増加。
稼ぐ資産
- 稼ぐ資産は全体の76.8%で、総額は2,593万円
- 約30の日本個別株、米国ETF、トラリピ、トライオートETFで構成
- 高配当株はコロナショック相場で購入してから放置。次の暴落を待ちたいところ
- 上記とは別で自社株会に毎月5万円投資しており、会社から8％の補助を含めて、半年に1回200株（約50万円）が日本高配当株に追加される
- 持株会から証券口座への移動に伴い53万円の増加。
稼ぐ資産に関しては、各資産所得の推移も記載します。
総資産所得
今月の資産所得は28.7万円です。
4か月連続で平均を下回ってます。やはり主力のトラリピが伸び悩んでいる現状ですね・・・💦
8月は設定を見直してもう少し効率化を図りたいと思います。
2020年からの平均は44.9万円/月になります。
株・ETFからの配当金：2,121円
今月の配当金の実績は2,121円
今月はQYLDのみの配当金になります。これから毎月貰える存在は嬉しいですね😁
各銘柄の取得株数と、配当額は以下になります。
- QYLD（グローバルX NASDAQ100 カバード コールETF） 120株 2,121円
※米国ETFは入金時の為替レートで日本円に換算
トラリピの利確損益：272,699円
確定損益 毎月の確定損益の累計金額
総合損益 確定損益にその月末時点での評価損益を足した金額。6月以前は月末時点の評価損益を残していなかったので、この情報は7月以降から
月利 その月の確定損益を前月の預託証拠金で割った数字
今月のトラリピは27.3万円の利確で、月利で1.36%でした。
先月よりは少し月利は上がりましたね。
もう少し頑張ってほしいところです。
ちくわ家のトラリピの設定はこちらを参考にしてください。
トライオートETFの利確損益：11,980円
トライオートETF月次結果は、11,980円。
100万円の投資で始めているので、月利1.20％という事になりますね。
インヴァスト証券でナスダック100トリプルの新規設定ができなくなりましたが、ちくわはしばらくこの設定のまま行ってみようと思います。
まとめ
今月の総資産のまとめは以下になります。
◆総資産 3,376万円 （先月末 3,242万円）
- 守る資産 366万円 10.8％
- 増える資産 418万円 12.4％
- 稼ぐ資産 2,597万円 76.8％
◆資産増加額+134万円（月利+4.13％）
◆資産所得：28.7万円
- 株・ETFからの配当金：0.2万円
- トラリピの利確損益：27.3万円
- トライオートETFの利確損益：1.2万円
2022年末までに5,000万円という目標値から、資産運用を開始した2019年末時点での資産から比例で増えた場合を仮定した目標線と、これまでの実績を比較すると以下のグラフになります。
- 目標額5,000万円に対する達成率は、67.5％
- 今月末の予定額に対する進捗率は、93.3％
- 2022年末までに目標額に到達する為には、残り17か月で平均95.5万円/月が必要
引き続き目標に対して厳しい状況が続きます。
資産増減の主役は本業とトラリピになりますが、このままだと目標達成が厳しそうなので、副収入を更に増やす方向で色々検討してみたいと思います。
引き続き、セミリタイアに向けての軌跡を皆様にお届けしたいと思いますのでよろしくお願いします。😁✨
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