2021年5月のちくわの資産運用実績をまとめましたので報告します。
総資産
内訳割合
ポートフォリオ
守る資産 生活を守る為の資産。増減せず、必要な時にすぐ使え流動性が最も高い。現金やポイント、保険 等。
増える資産 自動で資産価値が増える資産。短期では増減しても中長期では増加トレンドを見込める。積立投資をすれば更にその効果は加速できる。S&P500や全世界株式の投資信託、ビットコイン 等。
稼ぐ資産 自動で現金を稼ぐ資産。自分自身の価値より、定期的に現金を稼いでCFを発生させる資産。高配当目的の株やETF、自動売買でCFが発生するトラリピやトライオートETF 等。
ざっくりと今月のポートフォリオは
- 守る資産 258万円 8.1％
- 増える資産 361万円 11.4％
- 稼ぐ資産 2,548万円 80.5％
- 総額 3,167万円
引き続き、稼ぐ資産が8割で、残り1割ずつを守る資産と増える資産で分散している形になります。
守る資産は生活防衛資金として300万を目標値としているのですが、守る資産が250万円ほどになっているので、来月は少し現金を増やさないといけないですね。
総資産内訳詳細
詳細を見ていくと、今月は先月から32.0万円減少（-1.00％増）の3,167万円です！
資産所得は35.0万円となりました。
な、なんと先月より総資産が減少してしまいました・・・💦
米ドルがマイナスなのは米国ETF（QYLD）を30万円購入して、資産移動があっただけなのでよく、ポイントの減少も使っただけなので問題ではないのですが、以下の2つのマイナスがそれぞれ影響して総資産もマイナスになってしまいました。
- 守る資産：日本円がマイナス35万円
- 楽天カード切り替えに伴い、6月支払い予定の固定費が5月になって、5月の実際のCF上固定費が2倍になった為。
- 増える資産：ビットコインがマイナス40万円
- テスラ砲、ガッキー砲のおかげで、ビットコインが駄々下がりした為。😂かなしみ
資産推移
今月の結果を踏まえて、増加額の平均は64.4万円で平均月利も2.58％となりました。
むむむ、、、今月の資産減で平均数字も悪化してますね。
ここからは各資産についてお話しします。
守る資産
- 守る資産は全体の8.1％で、総額は258万円
- 日本円、米ドル、ポイント（主に楽天ポイント）で構成
- 毎月8万円をドル転。資産分散の為というより、米国ETFを買うための準備。
- 楽天カード切替によって、カード支払い固定費が今月は2倍になりマイナス
- 米国ETF（QYLD）を購入し、米ドルもマイナス
増える資産
- 増える資産は全体の11.4%で、総額は361万円
- 確定拠出年金（外国株インデックス）、夫婦の積立NISA（S&P500、8資産均等）、夫婦の総合口座の投資信託（オールカントリー、全米）、ビットコインで構成
- 確定拠出年金、積立NISA含む楽天クレカ払い投資信託はそれぞれ最大値で積立設定
- ビットコインもCoinCheckで毎月5万円積立投資
- ビットコイン価格の大幅下落によってマイナス
稼ぐ資産
- 稼ぐ資産は全体の80.5%で、総額は2,548万円
- 約30の日本個別株、米国ETF、トラリピ、トライオートETFで構成
- 高配当株はコロナショック相場で購入してから放置。次の暴落を待ちたいところ
- 上記とは別で自社株会に毎月5万円投資しており、会社から8％の補助を含めて、半年に1回200株（約50万円）が日本高配当株に追加される
- 稼ぐ資産からの資産所得は35.0万円！
- 米国ETF（QYLD）を購入しプラス
稼ぐ資産に関しては、各資産所得の推移も記載します。
総資産所得
今月の資産所得は35.0万円です。
2か月連続で平均を下回ってますね、来月は配当金もある月なので平均値を上回ることを期待したいですね。
2020年からの平均は46.5万円/月になります。
株・ETFからの配当金：0円
今月の配当金の実績は0円
今月の配当金はありません。配当金のない月はさみしいですね😅
トラリピの利確損益：337,798円
確定損益 毎月の確定損益の累計金額
総合損益 確定損益にその月末時点での評価損益を足した金額。6月以前は月末時点の評価損益を残していなかったので、この情報は7月以降から
月利 その月の確定損益を前月の預託証拠金で割った数字
今月のトラリピは33.8万円の利確で、月利で1.69%でした。
5月からユロポンも仲間に加えましたが、相変わらずの低ボラティリティで目標の年利30％よりは少ない利確になります。
ただ年利20％近い水準ではあるので、じっくりと腰を据えてトラリピは資産を拡大させていきます。
ちくわ家のトラリピの設定はこちらを参考にしてください。
トライオートETFの利確損益：12,174円
トライオートETF月次結果は、12,174円。
100万円の投資で始めているので、月利1.21％という事になりますね。
現状、高配当＜トライオートETF＜トラリピといった利回りになります。
為替のトラリピと株のトライオートETF、うまくリスク分散していきます。
まとめ
今月の総資産のまとめは以下になります。
◆総資産 3,167万円 （先月末 3,199万円）
- 守る資産 258万円 8.1％
- 増える資産 361万円 11.4％
- 稼ぐ資産 2,548万円 80.5％
◆資産増加額-32.0万円（月利-1.00％）
◆資産所得：35.0万円
- 株・ETFからの配当金：0円
- トラリピの利確損益：33.8万円
- トライオートETFの利確損益：1.2万円
2022年末までに5,000万円という目標値から、資産運用を開始した2019年末時点での資産から比例で増えた場合を仮定した目標線と、これまでの実績を比較すると以下のグラフになります。
- 目標額5,000万円に対する達成率は、63.3％
- 今月末の予定額に対する進捗率は、91.7％
- 2022年末までに目標額に到達する為には、残り19か月で平均96.5万円/月が必要
今月のマイナスによって、目標に対してまた厳しい状況が続きます。
ただ、来月は固定費が少ない（今月払ったから）点とボーナスがくる予定と、7月～8月にはNTT持株会200株（＝約50万円）が野村証券口座に入るイベントも予定されるので、これから数か月は大幅な資産増加が見込めます。
増加幅はトラリピさん次第なところもありますがｗ
引き続き、セミリタイアに向けての軌跡を皆様にお届けしたいと思いますのでよろしくお願いします。😁✨
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