2021年3月のちくわの資産運用実績をまとめましたので報告します。
新年度という事もあり、今月から少しまとめ方を変えましたので見やすくなっていたら幸いです😁
総資産状況
資産分類
まず資産を以下の3つのグループに分けて管理します。
守る資産
- 生活を守る為の資産。増えも減りもしませんが、必要な時にすぐ使える流動性が最も高い。現金やポイント、必要な時に使うという意味では保険もこのくくりに入ります。
増える資産
- 自動で自分自身の総額が増える資産。短期では増減しても中長期では増加トレンドを見込める資産。積立投資をすれば更にその効果は加速できる。S&P500や全世界株式投資信託等。ビットコインも中長期で価格は上昇を見込めるのでこのくくりに含める。
稼ぐ資産
- 自動で現金を稼いでくる資産。自分自身の価値より、定期的に現金を稼いでCFを発生させる資産。株やETFは配当金、自動売買トラリピやトライオートETFは利確益がCFになるのでこれらは稼ぐ資産とくくっている。
総資産内訳割合
総資産グラフ
まず、今月から資産を「守る資産、増える資産、稼ぐ資産」にグルーピングしてみましたが、ちくわ家は圧倒的に稼ぐ資産が多いですね。全体の8割が稼ぐ資産になります。
これはちくわがセミリタイアを目指している為であり、仕事を辞めても十分なキャッシュフローを得るために稼ぐ資産を強固にしたい想いがある為です。
セミリタイア実現までは高リスクなトラリピやトライオートETFへ主眼を置き、セミリタイア後は比較的低リスクな高配当株・ETFに資産を移動させていきたいと考えています。
勿論、途中で暴落が起きたらその時は高配当株・ETFも買いたいと思います。
総資産内訳詳細
詳細を見ていくと、今月は先月から88.6万円増加（2.91％増）の3,134万円です！
資産所得も59.9万円ともう一人のサラリーマンが働いてくれている以上の収入をたたき出してくれていますｗ
守る資産→増える資産→稼ぐ資産と投入してきましたが、稼ぐ資産はCFが毎月発生するので生活が良くなっている実感がわいていいですね🎵
また、今月から稼ぐ資産にトライオートETFも加え、ますます資産所得を増やしていこうと思います！
資産推移
改めて、今月は先月から88.6万円増加（2.91％増）という事で、資産運用を本格開始した2020/1から15か月で1,000万円資産が増加しました！！
毎月の増加額の平均は70.8万円で平均月利も2.85％と順調に資産形成ができていますね🎵
ここからは各資産についてお話しします。
守る資産
- 守る資産は全体の9.0％で、総額は281万円
- 日本円、米ドル、ポイント（主に楽天ポイント）で構成
- 毎月8万円をドル転。資産分散の為というより、米国ETFを買うための準備。
- 今月は100万円をトライオートETFに投入した為、日本円はマイナス
増える資産
- 増える資産は全体の11.4%で、総額は358万円
- 確定拠出年金（外国株インデックス）、夫婦の積立NISA（S&P500、8資産均等）、夫婦の総合口座の投資信託（オールカントリー、全米）、ビットコインで構成
- 確定拠出年金、積立NISA含む楽天クレカ払い投資信託はそれぞれ最大値で積立設定
- ビットコインもCoinCheckで毎月5万円積立投資
稼ぐ資産
- 稼ぐ資産は全体の79.6%で、総額は2,495万円
- 約30の日本個別株、米国株（SPYD）、トラリピ、トライオートETFで構成
- 高配当株はコロナショック相場で購入してから放置。次の暴落を待ちたいところ
- 上記とは別で自社株会に毎月5万円投資しており、会社から8％の補助を含めて、半年に1回200株（約50万円）が日本高配当株に追加される
- 稼ぐ資産からの資産所得は59.9万円！
稼ぐ資産に関しては、各資産所得の推移も記載します。
総資産所得
今月の資産所得は59.9万円です。
相変わらずトラリピが支配的ですが、今月は配当金も若干含まれていますね。
2020年からの平均では48.6万円/月になります。
株・ETFからの配当金：26,489円
今月の配当金の実績は26,489円
- 日本たばこ産業 40株 2,455円
- ＣＤＳ 26株 519円
- ブリヂストン 2株 96円
- SPYD 380株 23,419円
昨年の３～４月から高配当株投資を始めたので、初の3月の配当金になります。
3月は配当金が多くて嬉しいですね😆
トラリピの利確損益：572,082円
確定損益 毎月の確定損益の累計金額
総合損益 確定損益にその月末時点での評価損益を足した金額。6月以前は月末時点の評価損益を残していなかったので、この情報は7月以降から
月利 その月の確定損益を前月の預託証拠金で割った数字
今月のトラリピは57.2万円の利確で、月利で2.86%でした。
目標の年利30%を上回る実績ですね😆
トラリピは我が家の資産所得の1番の稼ぎ頭です♫
ちくわ家のトラリピの設定はこちらを参考にしてください。
トライオートETFの利確損益：0円
今月から稼ぐ資産に仲間入りしたトライオートETF。
設定等はまた別記事で上げたいと思いますが、今月末に設定したばかりなので今月の利確はありません。
これから第3の稼ぐ資産として頑張ってもらいたいです😎
まとめ
今月の総資産のまとめは以下になります。
◆総資産 3,134万円 （先月末 3,045万円）
- 守る資産：281万円 9.0％
- 増やす資産：358万円 11.4％
- 稼ぐ資産：2,495万円 79.6％
◆資産増加額+88.6万円（月利2.91％）
◆資産所得：59.9万円
- 株・ETFからの配当金：2.6万円
- トラリピの利確損益：57.2万円
- トライオートETFの利確損益：0円
そしてその結果、
総資産 3,828万円！ 時期は2021年12月
→現時点で3,134万円で、残り694万円【進捗率81.9％】
→残り9か月を毎月77万円の資産増ペースで達成可能
2月はトラリピの所得税払いなどあって、資産は微減しましたが、3月はきっちり資産は拡大しました。
2021年目標値に対しての進捗率も進捗しました。
本当に目標で届きそうでギリギリなラインですねw目指しがいがあります🔥
引き続き、セミリタイアに向けての軌跡を皆様にお届けしたいと思いますのでよろしくお願いします。😁✨
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