2023年3月のちくわの資産運用実績をまとめましたので報告します。
総資産と推移
総資産：5,670万円
守る資産 生活を守る為の資産。増減せず、必要な時にすぐ使え流動性が最も高い。現金やポイント、保険 等。
増える資産 自動で資産価値が増える資産。短期では増減しても中長期では増加トレンドを見込める。積立投資をすれば更にその効果は加速できる。S&P500や全世界株式の投資信託、ビットコイン 等。
稼ぐ資産 自動で現金を稼ぐ資産。自分自身の価値より、定期的に現金を稼いでCFを発生させる資産。高配当目的の株やETF、自動売買でCFが発生するトラリピやトライオートETF 等。
| 資産額 | 割合 | |
| 守る資産 | 410万円 | 7.2％ |
| 増える資産 | 775万円 | 13.7％ |
| 稼ぐ資産 | 4,486万円 | 79.1％ |
| 合計 | 5,670万円 |
ちくわは稼ぐ資産：増える資産：守る資産を7:2:1を目指してます
セミリタイアを目指す為、キャッシュを生み出す稼ぐ資産、育ててます。
資産推移（168万円減少）
今月は168万円減少。所得税300万円払ったのが大きいですね💦
総資産内訳詳細
今月は遂に所得税300万円を支払った影響で、現金及びトラリピも多少減少。
国民の義務とはいえ、税金コワいｗ
守る資産：410万円
- 守る資産は全体の5.8％
- 日本円、米ドル、ポイント（主に楽天ポイント）で構成
- 毎月20万円をドル転。資産分散の為というより、米国ETFを買うための準備。
- 今月は200万円ほどの減少。所得税支払いが大きい。
増える資産：775万円
- 増える資産は全体の13.7%
- 確定拠出年金（外国株インデックス）、夫婦の積立NISA（S&P500、8資産均等）、夫婦の総合口座の投資信託（オールカントリー、全米）、ビットコイン、STEPN関連の暗号資産で構成
- 確定拠出年金、積立NISAをそれぞれ最大値で積立設定
- ビットコインは積立は止めて2025年の半減期に売却予定
- 今月は暗号資産が16％の増加。暗号資産が上がってきてますね。
稼ぐ資産：4,486万円
- 稼ぐ資産は全体の79.1%
- 約30の日本個別株、米国ETF、トラリピで構成
- 高配当株はコロナショック相場で購入してから放置。次の暴落を待ちたいところ
- 上記とは別で自社株会に毎月5万円投資しており、会社から8％の補助を含めて、半年に1回200株（約50万円）が日本高配当株に追加される
- 今月は自社株が証券口座に入ったので、日本高配当株が73万円増加。その他は微減ですね。
資産所得
総資産所得（+17万円）
今月は17万円の資産所得。平均を下回り残念・・・
2020年からの平均は82.8万円/月になります。
トラリピの利確損益（+12万円）
確定損益 毎月の確定損益の累計金額
総合損益 確定損益にその月末時点での評価損益を足した金額。6月以前は月末時点の評価損益を残していなかったので、この情報は7月以降から
月利 その月の確定損益を前月の預託証拠金で割った数字
今月は130万円のドル円裁量トレードの失敗が大きい～😢
株・ETFからの配当金（＋5万円）
今月の配当金の実績は48,155円
各銘柄の取得株数と、配当額は以下になります。
※米国ETFは入金時の為替レートで日本円に換算
まとめ
今月の総資産のまとめは以下になります。
◆総資産 5,670万円 （先月末 5,838万円）
- 守る資産 410万円 7.2％
- 増える資産 775万円 13.7％
- 稼ぐ資産 4,486万円 79.1％
◆資産増加額-168万円（月利-2.87％）
◆資産所得：17万円
- トラリピの利確損益：12万円
- 株・ETFからの配当金：5万円
対目標
- 2023年末目標額6,500万円に対する達成率は、87.2％
- 今月末の予定額に対する進捗率は、97.1％
2023年に入り、目標額を上方修正しましたが、初月から進捗率100％越えと幸先のいいスタートです🎵今年は6500万円突破を目指して頑張ります！
今年のちくわの資産形成の中期目標（FIRE迄の道のり）は以下になります。
引き続き、セミリタイアに向けての軌跡を皆様にお届けしたいと思いますのでよろしくお願いします。😁✨
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