2021年12月のちくわの資産運用実績をまとめましたので報告します。
総資産と推移
総資産：3,678万円
守る資産 生活を守る為の資産。増減せず、必要な時にすぐ使え流動性が最も高い。現金やポイント、保険 等。
増える資産 自動で資産価値が増える資産。短期では増減しても中長期では増加トレンドを見込める。積立投資をすれば更にその効果は加速できる。S&P500や全世界株式の投資信託、ビットコイン 等。
稼ぐ資産 自動で現金を稼ぐ資産。自分自身の価値より、定期的に現金を稼いでCFを発生させる資産。高配当目的の株やETF、自動売買でCFが発生するトラリピやトライオートETF 等。
| 資産額 | 割合 | |
| 守る資産 | 276万円 | 7.5％ |
| 増える資産 | 558万円 | 15.2％ |
| 稼ぐ資産 | 2,844万円 | 77.3％ |
| 合計 | 3,678万円 |
ちくわは稼ぐ資産：増える資産：守る資産を7:2:1を目指してます
セミリタイアを目指す為、キャッシュを生み出す稼ぐ資産、育ててます。
資産推移（＋120万円）
今月は120万円の増加！ボーナス、配当金集中月、トラリピも好調。いい感じの年末でした🎵
120万円増加で、月利3.36％！
いいですね！ただし、目標金額には到達できませんでした💦
総資産内訳詳細
今月はほぼすべての資産が増加しました。ビットコインだけは下がってますね。。。
守る資産：276万円
- 守る資産は全体の7.6％
- 日本円、米ドル、ポイント（主に楽天ポイント）で構成
- 毎月8万円をドル転。資産分散の為というより、米国ETFを買うための準備。
- 今月はボーナス月という事もあり現金比率は大きく上がりました
増える資産：558万円
- 増える資産は全体の15.2%
- 確定拠出年金（外国株インデックス）、夫婦の積立NISA（S&P500、8資産均等）、夫婦の総合口座の投資信託（オールカントリー、全米）、ビットコインで構成
- 確定拠出年金、積立NISA含む楽天クレカ払い投資信託はそれぞれ最大値で積立設定
- ビットコインもCoinCheckで毎月5万円積立投資
- 今月はビットコインが下落と投資信託の増加でほとんど変わらず
稼ぐ資産：2,844万円
- 稼ぐ資産は全体の77.3%
- 約30の日本個別株、米国ETF、トラリピ、トライオートETFで構成
- 高配当株はコロナショック相場で購入してから放置。次の暴落を待ちたいところ
- 上記とは別で自社株会に毎月5万円投資しており、会社から8％の補助を含めて、半年に1回200株（約50万円）が日本高配当株に追加される
- 今月は全稼ぐ資産が増加。
資産所得
総資産所得（＋49.2万円）
今月は配当金も8万円あり、トラリピも41万円で約50万円!
安定性が高く根雪として高配当株投資をして、その種銭を大きくするためにしばらくはトラリピ中心で資産拡大を目指します。
2020年からの平均は41万円/月になります。
トラリピの利確損益（＋40.9万円）
確定損益 毎月の確定損益の累計金額
総合損益 確定損益にその月末時点での評価損益を足した金額。6月以前は月末時点の評価損益を残していなかったので、この情報は7月以降から
月利 その月の確定損益を前月の預託証拠金で割った数字
総合損益が1,000万円を突破！
今月のトラリピは40.9万円の利確で、月利で1.94%でした。
年末という事で12万円のマイナススワップ利確も実施しましたが、それ以上に多くの利確をトラリピから得ることができました。
評価損益も現在プラスという事もありついに総合損益で1,000万円を突破しました！
嬉しいですね！
ちくわ家のトラリピの設定はこちらを参考にしてください。
株・ETFからの配当金（＋8.3万円）
今月の配当金の実績は82,836円
各銘柄の取得株数と、配当額は以下になります。
| 銘柄 | 株数 | 配当金（分配金） |
| 旭化成 | 71 | ¥963 |
| 日本エス・エイチ・エル | 20 | ¥989 |
| 武田薬品工業 | 3 | ¥216 |
| ユー・エス・エス | 9 | ¥210 |
| アビスト | 4 | ¥326 |
| アマダ | 9 | ¥123 |
| 小松製作所 | 4 | ¥128 |
| 三井物産 | 95 | ¥3,408 |
| 三菱商事 | 21 | ¥1,981 |
| 兼松エレクトロニクス | 8 | ¥479 |
| 三菱UFJフィナンシャル・グループ | 19 | ¥206 |
| 三井住友フィナンシャルグループ | 13 | ¥1,591 |
| 東京センチュリー | 2 | ¥114 |
| 三菱HCキャピタル | 64 | ¥664 |
| 東京海上ホールディングス | 1 | ¥96 |
| センチュリー21・ジャパン | 36 | ¥718 |
| 日本電信電話 | 14 | ¥615 |
| KDDI | 11 | ¥526 |
| 沖縄セルラー電話 | 8 | ¥524 |
| 蔵王産業 | 34 | ¥868 |
| 日本電信電話 | 400 | ¥26,297 |
| グローバルX NASDAQ100 カバード コールETF | 630 | ¥36,214 |
| SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF | 380 | ¥5,579 |
| 合計 | ¥82,836 |
※米国ETFは入金時の為替レートで日本円に換算
12月は配当金が多く入る月という事もあり、またQYLDの支払いが大幅に増えたので大きく配当金を頂けました🎵
やはり本当に何もしなくてよい配当金は安心感が半端ないですｗ
まとめ
今月の総資産のまとめは以下になります。
◆総資産 3,678万円 （先月末 3,558万円）
- 守る資産 276万円 7.5％
- 増える資産 558万円 15.2％
- 稼ぐ資産 2,844万円 77.3％
◆資産増加額＋119.5万円（月利3.36％）
◆資産所得：49.2万円
- トラリピの利確損益：40.9万円
- 株・ETFからの配当金：8.3万円
対目標
2022年末までに5,000万円という目標値から、資産運用を開始した2019年末時点での資産から比例で増えた場合を仮定した目標線と、これまでの実績を比較すると以下のグラフになります。
- 目標額5,000万円に対する達成率は、73.6％
- 今月末の予定額に対する進捗率は、91.4％
- 2022年末までに目標額に到達する為には、残り12か月で平均110.2万円/月が必要
く～厳しい💦
今年目標の4,000万円まで350万円ほど足りず、2021年を終えることになりました・・・
やはり年間1000万円を2年連続で増加させるのは厳しかったかー
この結果を踏まえて2022年以降どういった方針で資産運用をしていくかは年次の資産管理の記事で報告します。
引き続き、セミリタイアに向けての軌跡を皆様にお届けしたいと思いますのでよろしくお願いします。😁✨
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