2021年4月のちくわの資産運用実績をまとめましたので報告します。
総資産
内訳割合
ポートフォリオ
守る資産 生活を守る為の資産。増減せず、必要な時にすぐ使え流動性が最も高い。現金やポイント、保険 等。
増える資産 自動で資産価値が増える資産。短期では増減しても中長期では増加トレンドを見込める。積立投資をすれば更にその効果は加速できる。S&P500や全世界株式の投資信託、ビットコイン 等。
稼ぐ資産 自動で現金を稼ぐ資産。自分自身の価値より、定期的に現金を稼いでCFを発生させる資産。高配当目的の株やETF、自動売買でCFが発生するトラリピやトライオートETF 等。
ざっくりと今月のポートフォリオは
- 守る資産 316万円 9.9％
- 増える資産 384万円 12.0％
- 稼ぐ資産 2,499万円 78.1％
- 総額 3,199万円
引き続き、稼ぐ資産が8割で、残り1割ずつを守る資産と増える資産で分散している形になります。
先月に比べると若干、稼ぐ資産から守る資産、増える資産への割合が高まっています。
守る資産は生活防衛資金として300万あれば、十分なので総資産が増えるにしたがって、守る資産の比率は5％くらいまで下げていきたいところです。
総資産内訳詳細
詳細を見ていくと、今月は先月から65.1万円増加（2.08％増）の3,199万円です！
資産所得は26.7万円となりました。
先月に比べると若干、増加率も資産所得も少なくなりましたが、資産所得でほぼ生活費は払えるレベルになっていますね🎵
資産推移
今月の結果を踏まえて、増加額の平均は70.4万円で平均月利も2.08％となりました。
ちょっと平均を下回る結果ですが、順調に資産拡大できていることがわかります。🎵
ここからは各資産についてお話しします。
守る資産
- 守る資産は全体の9.9％で、総額は316万円
- 日本円、米ドル、ポイント（主に楽天ポイント）で構成
- 毎月8万円をドル転。資産分散の為というより、米国ETFを買うための準備。
増える資産
- 増える資産は全体の12.0%で、総額は384万円
- 確定拠出年金（外国株インデックス）、夫婦の積立NISA（S&P500、8資産均等）、夫婦の総合口座の投資信託（オールカントリー、全米）、ビットコインで構成
- 確定拠出年金、積立NISA含む楽天クレカ払い投資信託はそれぞれ最大値で積立設定
- ビットコインもCoinCheckで毎月5万円積立投資
稼ぐ資産
- 稼ぐ資産は全体の78.1%で、総額は2,499万円
- 約30の日本個別株、米国株（SPYD）、トラリピ、トライオートETFで構成
- 高配当株はコロナショック相場で購入してから放置。次の暴落を待ちたいところ
- 上記とは別で自社株会に毎月5万円投資しており、会社から8％の補助を含めて、半年に1回200株（約50万円）が日本高配当株に追加される
- 稼ぐ資産からの資産所得は26.7万円！
稼ぐ資産に関しては、各資産所得の推移も記載します。
総資産所得
今月の資産所得は26.7万円です。
相変わらずトラリピが支配的ですが、今月からトライオートETFの所得も入ってきます。
2020年からの平均では47.2万円/月になります。
株・ETFからの配当金：164円
今月の配当金の実績は164円
- プラネット 10株 164円
今月の配当金は1社だけなので、本当に雀の涙程度ですね😅
トラリピの利確損益：243,592円
確定損益 毎月の確定損益の累計金額
総合損益 確定損益にその月末時点での評価損益を足した金額。6月以前は月末時点の評価損益を残していなかったので、この情報は7月以降から
月利 その月の確定損益を前月の預託証拠金で割った数字
今月のトラリピは24.4万円の利確で、月利で1.22%でした。
少し今月はいつもよりは低い結果になりましたので、5月は少し設定値は見直しが入ると思います。
ただ相変わらずちくわ家の不労所得のほとんどはトラリピが占めているので、引き続きトラリピを主軸に資産拡大をしていきます。
ちくわ家のトラリピの設定はこちらを参考にしてください。
トライオートETFの利確損益：23,552円
初のトライオートETF月次結果は、23,552円。
前半2週間は利確がありましたが、後半2週間は利確がありませんでした。
為替のトラリピと株のトライオートETF、うまくリスク分散していきます。
まとめ
今月の総資産のまとめは以下になります。
◆総資産 3,199万円 （先月末 3,134万円）
- 守る資産 316万円 9.9％
- 増える資産 384万円 12.0％
- 稼ぐ資産 2,499万円 78.1％
◆資産増加額+65.1万円（月利2.08％）
◆資産所得：26.7万円
- 株・ETFからの配当金：164円
- トラリピの利確損益：24.4万円
- トライオートETFの利確損益：2.4万円
2022年末までに5,000万円という目標値から、資産運用を開始した2019年末時点での資産から比例で増えた場合を仮定した目標線と、これまでの実績を比較すると以下のグラフになります。
- 目標額5,000万円に対する達成率は、64.0％
- 今月末の予定額に対する進捗率は、94.8％
- 2022年末までに目標額に到達する為には、残り20か月で平均90.1万円/月が必要
3年間で3,000万円増やして5,000万円を達成しようという計画で目標値を計算してますが、そろそろその半分の期間が過ぎて、少し厳しい数字が見えてきましたね💦
毎月平均90万円以上の資産増加のペースでいかないと、2022年末に5,000万円を達成できないので、今ある収入以外でもう何本か収入の柱を作らないと少し間に合わないですね。
本当に目標で届きそうでギリギリなラインw目指しがいがあります🔥
引き続き、セミリタイアに向けての軌跡を皆様にお届けしたいと思いますのでよろしくお願いします。😁✨
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